Catégories
Programme immobilier Pinel

3 FPI à dividendes élevés pour achat immédiat

Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont connues pour leurs dividendes. Le rendement moyen des dividendes des FPI d'actions est d'environ 4,3%. Cependant, certaines FPI dont les dividendes sont élevés sont bien au-dessus de la moyenne.

Le rendement du dividende d'une FPI est basé sur le cours actuel de l'action. Cela signifie que même si un FPI verse un dividende vraiment élevé, ce ne sera pas un bon retour sur investissement si le prix baisse de manière significative.

Il est important de considérer plus que le rendement d'un FPI lors de l'investissement dans le revenu de dividendes. Vous devriez examiner les mesures qui vous donnent un meilleur aperçu de la santé d'un FPI et de la probabilité que vous obteniez un bon dividende annuel chaque année.

Vous voulez vous assurer que le rendement du dividende n'est pas trop beau pour être vrai lorsque vous investissez dans une FPI à dividendes élevés. Il y a quelques drapeaux rouges à rechercher, ce qui pourrait indiquer des problèmes à l'horizon.

  • Surendettement. Une FPI peut verser des dividendes élevés parce qu'elle utilise trop de levier pour acheter ses propriétés. Ils sont très sensibles aux effondrements du marché immobilier ou aux pics d'inoccupation lorsque leur portefeuille d'investissement immobilier est surfinancé.
  • Ratio de distribution élevé. Les FPI peuvent verser des dividendes élevés car elles doivent verser 90% de leur revenu imposable aux actionnaires. Cependant, ce revenu imposable ne comprend pas les déductions fiscales telles que l'amortissement. Cela leur donne un peu d'espace pour avoir de l'argent en main. Une FPI dont le dividende est élevé peut être si rentable, car son taux de distribution est élevé. Le problème, c'est qu'ils n'ont pas beaucoup de capital liquide pour faire face à des moments difficiles inattendus. Une FPI dont le ratio de distribution est plus prudent disposera probablement de plus de liquidités pour acheter plus de biens et d'un filet de sécurité si le marché immobilier est touché.
  • Recettes en baisse. Il s'agit d'un drapeau rouge important pour tout type d'investissement. Un mauvais quartier peut facilement être ignoré. Une baisse régulière des revenus est généralement quelque chose à éviter. Ils peuvent être investis dans des zones défavorisées ou des types de biens qui perdent de la demande, ce qui affecterait leurs revenus locatifs. Vous pouvez également vendre des biens immobiliers pour rembourser vos dettes, ce qui entraînerait également une baisse des revenus de location.
  • En tenant compte de tous les aspects, voici trois FPI à dividendes élevés qui représentent une excellente occasion d'acheter.

    Omega Healthcare Investors, Inc. (NYSE: OHI)

    Omega Healthcare Investors détient des investissements dans des établissements de santé tels que la vie assistée, les soins infirmiers qualifiés et les hôpitaux de réadaptation.

    Alors que la pandémie COVID-19 a généralement durement frappé les établissements de soins de longue durée, les opérateurs qui louent les biens immobiliers d'Omega Healthcare Investors dépendent des fonds publics, c'est pourquoi ils ont pu percevoir 98% de leur loyer en avril.

    Cette FPI a contracté une dette supplémentaire, mais semble globalement prometteuse, car elle semble résister à la tempête et la demande pour ce type de propriété ne va nulle part.

    Plymouth Industrial REIT, Inc. (NYSE: PLYM)

    Plymouth Industrial REIT investit dans des propriétés industrielles telles que les centres de distribution, les entrepôts et l'industrie légère. Le FPI se concentre sur les propriétés de classe B sur les marchés secondaires du Midwest.

    Plymouth a un rendement en dividendes exceptionnellement élevé de 12,68%, mais il est plus risqué que les autres FPI de cette liste. Ce FPI a un effet de levier élevé avec un ratio dette / EBITDA de 11,09. Ce serait normalement un gros drapeau rouge, mais c'est à cause de sa stratégie d'acquisition agressive.

    Vos dettes sont toutes à taux fixe et elles sont bien échelonnées. Ils n'ont pas non plus de dettes importantes à l'horizon 2021, ce qui signifie que leur fort effet de levier ne devrait pas sortir de ce ralentissement économique.

    Cette FPI pourrait être un excellent achat en ce moment, car elle se remet du succès du dernier trimestre.

    Innovative Industrial Properties, Inc. (NYSE: IIPR)

    Les propriétés industrielles innovantes investissent dans des propriétés industrielles qui sont louées à des opérateurs agréés par l'État avec des plants de cannabis médical réglementés par l'État.

    À 5,4%, ce FPI a un rendement en dividendes beaucoup plus prudent que les autres FPI de cette liste. Cependant, l'industrie du cannabis devrait croître considérablement au cours des prochaines années, donc ce jeune FPI devrait croître avec lui.

    De nombreux investisseurs se méfient encore de tout ce qui touche au cannabis, mais à mesure que la réglementation deviendra moins chère et que le FPI continuera de prouver sa valeur, de nombreux autres investisseurs s'engageront probablement. Innovative a bien récupéré de la pandémie, donc semble maintenant être le meilleur moment pour saisir cette opportunité.

    Ces FPI à dividendes élevés conviennent-elles à votre portefeuille?

    Les FPI sont idéales pour les investisseurs qui aiment les actions à dividendes, et les FPI à dividendes élevés sont encore plus attrayants avec leurs paiements récurrents. Cependant, les rendements élevés en dividendes sont associés à un risque plus élevé. Si votre portefeuille a de la place pour des investissements agressifs, vous devriez sérieusement envisager ces FPI.

    3 FPI à dividendes élevés pour achat immédiat
    4.9 (98%) 32 votes