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5 façons d'investir dans l'immobilier quand on n'est pas riche

L'immobilier reste l'un des actifs les plus appréciés des investisseurs américains. Mais la plupart d'entre eux ont du mal à acheter car ce sont des dollars initiaux.

Les FNB peuvent être la prochaine meilleure chose pour les investisseurs particuliers à la recherche d'une exposition immobilière:

Bien sûr, ces investisseurs peuvent toujours acheter des fiducies de placement immobilier ou des FPI qui permettent à toute personne possédant un compte de courtage et seulement une centaine de dollars de jouer différents segments immobiliers. Cependant, ces actions sont une catégorie spéciale de société avec des caractéristiques comptables uniques, y compris le mandat de restituer 90% du revenu imposable aux actionnaires, l'intensité capitalistique de l'achat et du maintien de la propriété, et la notion générale que la propriété est une propriété qui n'est pas un actif dévalué comme une machine. Cela signifie que les mesures traditionnelles de Wall Street, telles que les bénéfices, ne sont pas aussi utiles pour évaluer l'état d'un titre et les investisseurs doivent apprendre une nouvelle terminologie et une analyse de choses comme les fonds d'exploitation personnalisés pour vraiment choisir les titres de ce secteur.

Et même dans ce cas, il est possible que vous perdiez un lot en choisissant le mauvais stock au mauvais moment.

Si vous recherchez une exposition immobilière mais que vous n'avez pas beaucoup d'argent ou de risque, les FNB peuvent être la meilleure solution. Il existe une diversification intégrée, aucune courbe d'apprentissage pour une nouvelle forme d'analyse, et elle est accessible aux investisseurs qui n'ont tout simplement pas les moyens d'acheter une gamme de propriétés physiques.

Voici quelques options que les investissements immobiliers offrent au reste d'entre nous.

FNB immobilier américain Vanguard

Vanguard est la référence en matière de fonds indiciels bon marché et accessibles et ne déçoit pas avec son Vanguard Real Estate ETF

VNQ + 1,04%

Offre. Le fonds possède des actifs de 35 milliards de dollars, le tout avec un faible ratio de frais de 0,12%. C'est seulement 1,20 $ pour 1000 $.

L'opérateur de tours de télécommunications American Tower REIT offre un large engagement dans le secteur immobilier américain à travers environ 190 participations

AMT, -0,25%

au propriétaire de l'entrepôt Prologis

PLD + 1,12%

Géant du centre commercial Simon Property Group

SPG + 0,19%.

Ces grands noms ont tous des opérations solides et fiables. Et puisque ses FPI constituantes sont tenues de restituer 90% de leur revenu imposable aux actionnaires, le fonds offre un potentiel de bénéfice raisonnable avec un rendement d'environ 4% sur l'ensemble de ses composantes.

L'ETF a augmenté de 19,2% cette année jusqu'à mercredi.

FNB immobilier Invesco S&P 500 de même poids

Malgré environ 190 positions, le fonds Vanguard détient environ 40% de son actif total dans ses 10 positions les plus importantes. Pour un investisseur intéressé par une véritable diversification, un meilleur équilibre peut avoir une priorité plus élevée qu'un certain nombre d'investissements.

C'est là qu'intervient le FNB immobilier Invesco S & P 500 à poids égal

EEE, + 1,23%

Le fonds prend simplement les 32 plus grandes valeurs immobilières qui représentent le secteur S&P 500

SPX, + 0,18%

et applique une méthode de «même poids» à ces sociétés.

Ce n'est pas glamour, mais l'approche garantit que les investisseurs sont répartis dans les plus grandes FPI de Wall Street. Cela permet de réduire le profil de risque du fonds en offrant une réelle diversification entre ses participations et en ne s'appuyant que sur les plus grands noms du secteur et non sur l'inclusion de petites sociétés immobilières, qui peuvent être plus volatiles.

L'ETF avec un rendement de près de 3% a augmenté de 17,6% cette année jusqu'à mercredi.

FNB iShares Global REIT

Le FNB iShares Global REIT

REET, + 0,95%

étend l'idée d'investissement immobilier à une stratégie globale. Bien que près des deux tiers du fonds soient encore alloués aux FPI américaines, les sociétés européennes et asiatiques sont bien représentées dans leur portefeuille d'environ 300 actions.

La société immobilière basée à Hong Kong Link REIT

823, -0,06%

Il est actuellement l'un des 10 plus gros avoirs et représente environ 2% du portefeuille total.

Il existe évidemment un autre profil de risque associé aux investissements à l'étranger en général, et en particulier aux tendances immobilières. Mais pour ceux qui veulent que la diversification géographique compense la volatilité potentielle des marchés locaux, c'est une bonne option.

L'ETF a augmenté de 15,9% cette année jusqu'à mercredi. Il a un rendement de 4,8%.

FNB immobilier résidentiel iShares

Cependant, certains investisseurs sont moins intéressés par la diversification. Au lieu de cela, ils préfèrent miser tactiquement sur un petit segment de Wall Street, en supposant que le potentiel de profit est supérieur à celui du marché dans son ensemble.

Si cela vous ressemble et que vous êtes particulièrement intéressé par l'immobilier résidentiel américain, vous devriez envisager le FNB iShares Residential Real Estate

REZ + 1,51%.

Ce fonds est un fonds ciblé avec actuellement seulement 43 investissements et se compose de projets de logements simples tels que l'opérateur de logement AvalonBay Communities REIT

AVB, + 0,86%

ainsi que des investissements plus spécialisés tels que le logement pour personnes âgées et les exploitants d'installations d'aide à la vie Welltower

BON, + 1,85%.

Le résultat final, cependant, est un accent sur les tendances et le logement aux États-Unis. Donc, si vous pensez à l'immobilier plutôt qu'aux bureaux ou aux parcs industriels, ce fonds peut être mieux adapté à vos objectifs d'investissement.

L'ETF avec un rendement de l'ordre de 2,9% a augmenté de 20,8% ce mercredi.

FNB FPI Global X SuperDividend

Certains investisseurs ne se soucient pas du sous-secteur de la propriété dans lequel ils investissent ou du fait que les actions sous-jacentes se trouvent au niveau national à l'étranger. Pour eux, l'attrait des FPI réside dans leur potentiel de revenu – et tant que le rendement est bon, ils iront là où ils en ont besoin.

Si cela vous ressemble, pensez au FNB Global X SuperDividend REIT

SRET + 0,55%.

Ce fonds négocié en bourse recherche les 30 FPI les plus productifs au monde et les pondère à peu près également.

Il est intéressant de noter que certains des titres du Fonds sont actuellement des transactions immobilières sans propriété physique. Cela comprend PennyMac Mortgage Investment Trust

PMT + 0,38%,

Une entreprise avec un chiffre d'affaires d'environ 2 milliards de dollars qui achète, regroupe et revend principalement des papiers hypothécaires. Grâce au vent arrière des faibles taux d'intérêt et à la vigueur du marché immobilier américain ces derniers temps, l'activité a été florissante ces derniers temps – et, par conséquent, les dividendes également.

Des pics comme celui-ci donnent ensemble un rendement de 7,9%. Si vous êtes intéressé par l'immobilier pour un revenu, ce fonds vaut le détour en raison de ce retour colossal.

L'ETF a augmenté de 10,3% cette année jusqu'à mercredi.

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