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Quel est le meilleur: FPI ou crowdfunding immobilier? | Real Est …

Si vous recherchez les avantages de l'investissement immobilier mais que vous n'êtes pas sur le marché pour les coûts et la charge de travail liés à l'achat et à la gestion de biens locatifs, les fiducies d'investissement immobilier et le crowdfunding immobilier sont des moyens de devenir propriétaire.

Avec la loi sur les titres de FPI signée par le président Dwight Eisenhower en 1960, des FPI ont été créées pour donner à l'investisseur moyen un accès à un bien immobilier générateur de revenus. Aujourd'hui, tout le monde peut acheter un fonds FPI négocié en bourse ou investir dans une plateforme immobilière de financement participatif pour quelques milliers de dollars ou moins.

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L'immobilier est une classe d'actifs avec des rendements élevés et une couverture contre l'inflation. À l'inverse, étant donné que l'immobilier est en corrélation avec les actifs traditionnels, vous pouvez diversifier vos investissements loin d'un marché boursier volatil. Depuis 1971, le rendement annuel total moyen de l'indice FTSE Nareit REIT, qui suit la performance de tous les FPI américains, a été de 9,72%.

Selon NAREIT, le centre d'éducation et d'information des FPI, les FPI sont similaires aux fonds d'investissement ou aux fonds négociés en bourse qui investissent dans l'immobilier au lieu des actions individuelles des sociétés. Les FPI sont disponibles dans de nombreuses variétés et secteurs, notamment les bureaux, la vente au détail, l'hébergement, le libre entreposage, le centre de données, l'hypothèque et plus encore.

Pour l'investisseur minimaliste, le populaire fonds d'investissement Vanguard Real Estate Index Investor (ticker: VGSIX) a une coupe transversale de l'ensemble du marché immobilier américain.

Qu'est-ce que le crowdfunding immobilier? Real Estate Crowdfunding est le plus récent membre du groupe d'investissement immobilier et offre aux investisseurs la possibilité de constituer leurs propres portefeuilles d'investissement immobilier spécialisés. "Le financement participatif immobilier donne aux investisseurs la possibilité de sélectionner individuellement chaque propriété dans laquelle ils souhaitent investir. Cela permet aux investisseurs d'être plus sélectifs sur la base d'un projet et de constituer un portefeuille individuel adapté à leurs objectifs d'investissement spécifiques", a déclaré Matt Rodak, PDG de Fund That. Flip, une plateforme de crowdfunding immobilier pour les investisseurs immobiliers résidentiels qui connecte les investisseurs et les emprunteurs avec la finance.

Le financement participatif de l'immobilier offre aux investisseurs individuels la possibilité d'investir sur certains marchés immobiliers qui n'étaient pas autorisés auparavant, tels que B. L'immobilier commercial, explique Gilbert Trout, directeur des immeubles de placement chez Trout Daniel & Associates dans le Maryland.

Même si vous avez gratté 50 000 $ ou 100 000 $ ensemble et investi dans une maison pour quatre familles à 500 000 $, il est peu probable que vous obteniez des fonds pour un complexe d'appartements de 50 millions de dollars. Et c'est là qu'intervient le financement participatif. Des sociétés comme RealtyShares, Fundrise et Fund that Flip ouvrent la porte précédemment fermée pour une variété d'investissements immobiliers.

Il existe un moyen de crowdfunding immobilier pour chaque type d'investisseur. Cette industrie naissante offre une gamme variée d'options d'investissement immobilier.

"Les plates-formes de financement participatif immobilier donnent accès à d'autres types d'actifs immobiliers plus petits, tels que les prêts fixes et inversés ou les immeubles résidentiels de taille moyenne, où il peut y avoir moins de concurrence et un plus grand potentiel de rendements plus élevés", a déclaré Rodak.

Qui peut investir dans les FPI et le financement participatif immobilier? Les meilleurs investisseurs pour les FPI et le crowdfunding immobilier peuvent ne pas être les mêmes. Joseph Hogue, analyste financier agréé et propriétaire de Crowd 101, un site Web de financement participatif, affirme que le financement participatif immobilier est moins de travail que l'investissement immobilier direct, mais nécessite toujours plus de soins que l'investissement REIT.

«Seuls les investisseurs qui souhaitent prendre le temps d'examiner les documents immobiliers et d'investissement devraient investir dans le financement participatif», explique Hogue. "Ceux qui veulent un investissement plus passif devraient choisir d'investir dans des FPI."

De plus, les FPI sont extrêmement liquides et se négocient quotidiennement sur les marchés financiers, tandis que l'option d'investissement de financement participatif rend les ventes rapides peu probables. La facilité d'investissement des FPI est ainsi dépassée par les options d'ajustement du crowdfunding immobilier.

Quels sont les avantages et les inconvénients des FPI et du crowdfunding immobilier? Pour les investisseurs pratiques qui souhaitent ajuster leurs investissements immobiliers, le crowdfunding est exactement ce qu'il faut, explique Javier Benson, vice-président senior de la stratégie et de la mise en œuvre sur le site de crowdfunding RealtyShares. RealtyShares se spécialise dans le financement de projets immobiliers commerciaux évalués à moins de 50 millions de dollars, ce qui n'est certainement pas un marché pour l'investisseur individuel.

Benson résume les avantages du crowdfunding immobilier: "Des frais réduits, une transparence accrue et la possibilité de sélectionner des projets individuels."

Mais les FPI et le financement participatif immobilier ont tous deux leurs inconvénients. La valeur de votre investissement immobilier peut augmenter ou diminuer. Et les FPI versent généralement 90% de leurs revenus aux investisseurs. Cela peut entraîner des charges fiscales élevées si elles sont détenues dans un compte hors pension. Enfin, certains sites de crowdfunding immobilier tels que RealtyShares ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités à revenu élevé ou riches. Fundrise et Realty Moguls sont ouverts à tous les investisseurs.

Dans un environnement de taux d'intérêt en hausse, investir dans l'immobilier peut finalement être une décision judicieuse. Les taux d'intérêt augmentent car l'économie est forte et c'est un bon signe pour le secteur immobilier. Avec autant d'options disponibles, l'ajout de biens immobiliers à un portefeuille d'actions et d'obligations est très logique.

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Information sur les fonds au 24 avril 2018

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